Aegon

aller super
Zwischendividende wird auf 8 cent erhöht  

Nein das ist kein Witz das sind die aktuellen Zahlen H1 / 2021
 

Dem Markt gefällt es, die Aktie steigt um über 8%!
Mir wäre es ja noch lieber gewesen, wenn der operative Ertrag der Treiber gewesen wäre.
Es stellt sich aber so dar, dass es die "non-operating items" waren.

Was das ist, habe ich natürlich für euch herausgesucht:
"Non-operating items amounted to EUR 694 million, and reflect fair value gains on investments driven by private equity and real estate revaluations and realized gains on investments."

Soso, das gute Ergebnis kommt also von der Bewertung der Immobilien und anderen Investments.
Naja, solange es dem Kurs hilft, ist es mir egal.
ich fühle mich mit Aegon weiter wohl.
 

aka 30% erhöhung

werde natürlich wieder scrip nehmen wie immer

 

 

100% scrip Dividende ausgewählt

also ca. €20K an neuen frischen kostenlosen Aegon Aktien für mein Depot  

scrip dividende

habt Ihr die ausgewählt und wie wurde die abgerechnet?

bei mir wurden die Gratisaktien eingebucht aber die 25% Steuer wurde cash belastet  

bei steigenden Zinsen
 

nun habe ich den Doppler  

Das ging schnell. Seit sehr langer Zeit steigt der Kurs hier über 5 Euro.
Obwohl die letzten Ergebnisse ja nicht so toll waren und es auch Versicherungen mit höherer Dividende gibt.
Ich bin gerade hin- und hergerissen, ob ich verkaufe.
 

Also entweder Aegon hat die Satelliten von Spae X versichert, die heute verglüht sind oder das Ergebnis hat enttäuscht. :-D
Naja, der Lauf zuletzt war ja auch schon fast beängstigend gut.
Und so fällt der Kurs von 5,40 auf 5 Euro zurück.  

Am 11.08. hat Aegon über das abgelaufene Quartal informiert, der Markt ist begeistert und der Kurs klettert wieder auf fast 5 Euro.

Dabei sehen die Zahlen unter dem Strich gar nicht so toll aus. Die "non-operating items" (oben erklärt) und die "Charges" ziehen das Ergebnis nach unten, das operative Ergebnis konnte gehalten werden.
Die Dividende wird aber erhöht, wahrscheinlich ist das der Treiber.

"Der niederländische Finanzdienstleister Aegon N.V. (ISIN: NL0000303709) wird die Zwischendividende um drei Eurocent auf 0,11 Euro erhöhen, wie am Donnerstag berichtet wurde. Die Zahlung erfolgt am 21. September 2022 (Ex-Dividenden Tag ist der 23. August 2022). Im Vorjahr wurden 0,08 Euro als Zwischendividende bezahlt."

Prozentual ist das ja eine Menge.  

Beim ersten Hinsehen fährt einen der Schhrecken durch Mark und Bein:
Das Net result verschlechterte sich von 2021 auf 2022 von 3,1 Mrd. Euro auf minus 2,5 Mrd. Euro.

Ach, halt, das operating result war ja sogar etwas besser!
Also liegt es einmal mehr an den Fair value items und den losses on investments. In erster Linie sind es also Bewertungsthemen, die das Net result so verheerend aussehen lassen.

Die Anleger kümmert dies wenig: Der Kurs der Aktie steigt um 5% auf 5,26 Euro.
 

Das Net Result in 2021 war 1,7 Mrd. Da bin ich in der Zeile verrutscht.  

Aegons Handelsupdate für das erste Quartal 2023
Konsequente Umsetzung strategischer und finanzieller Ziele in einem volatilen Markt
Die Betriebskapitalgenerierung vor dem Halten von Finanzmitteln und Betriebskosten steigt im Vergleich zum ersten Quartal 2022 um 5% auf 292 Millionen Euro. Dies spiegelt das Geschäftswachstum, eine Verbesserung der Schadenserfahrung und niedrigere Ausgaben wider.
Die Kapitalquoten aller drei Haupteinheiten bleiben über ihren jeweiligen Betriebsniveaus; die Solvency II-Quote der Gruppe steigt auf 210%
Infolge des Rückkaufs von Aktien im Zusammenhang mit dem laufenden 200-Millionen-Euro-Aktienrückkaufprogramm sinkt das Cash Capital at Holding auf 1,4 Milliarden Euro, was in der oberen Hälfte des operativen Bereichs liegt.
Weitere Fortschritte bei der Transformationsagenda; auf dem Weg zum Abschluss der Transaktion, um die niederländischen Unternehmen von Aegon mit a.s.r. in der zweiten Hälfte des Jahres 2023 zu verbinden
Starkes Umsatzwachstum in US Strategic Assets, UK Workplace Business und Lebensversicherungsunternehmen in China und Brasilien. Verkaufsdynamik im Asset Management und im britischen Einzelhandel, die von schwierigen Marktbedingungen betroffen sind
Wie bereits angekündigt, hat Aegon sein Berichtsformat an Handelsaktualisierungen für das erste und dritte Quartal angepasst, wobei der Schwerpunkt auf ausgewählten wichtigen Leistungskennzahlen liegt, einschließlich der Generierung von Betriebskapital, Kapitalpositionen und Verkaufskennzahlen. Aegon wird die IFRS-Ergebnisse für das erste Halbjahr und das zweite Halbjahr melden, um sie an den Berichtszyklus von a.s.r. anzupassen.
Erklärung von Lard Friese, CEO
"Aegon hatte einen guten Start ins Jahr. Wir haben im ersten Quartal ein starkes kommerzielles Wachstum erzielt und unsere strategischen Prioritäten vorangetrieben. Ich bin zufrieden mit den Fortschritten, die wir trotz anhaltender Volatilität auf den Finanzmärkten machen.
Wir haben gute Fortschritte bei den Vorbereitungen für den Abschluss der Transaktion gemacht, um die niederländischen Geschäfte von Aegon mit a.s.r. zu kombinieren. Dank des Engagements und der harten Arbeit unserer Kollegen bleiben wir auf dem Weg, die Transaktion in der zweiten Hälfte dieses Jahres abzuschließen.
Im ersten Quartal haben wir weiterhin Kapital an die Unternehmen umverteilen, in denen wir führende Positionen aufbauen und attraktive Renditen erzielen können. Wir haben unser Schutzgeschäft in Großbritannien verkauft und einen Legacy-Block des Direktmarketing-Geschäfts in Asien veräußert. Gleichzeitig haben wir unsere Vermögensverwaltungsfähigkeiten durch die Übernahme der Aktivitäten von European Collateralized Loan Obligation von NIBC gestärkt.
Wir haben ein starkes Umsatzwachstum in allen unseren strategischen Vermögenswerten der USA und in unseren Lebensversicherungsgeschäften in China und Brasilien erzielt. Im britischen Workplace-Geschäft gewinnen wir auch an Zugkraft, da eine wachsende Zahl neuer Kunden uns ihre Altersvorsorge anvertrauen. Die kommerzielle Dynamik in unserem Asset-Management und im britischen Einzelhandel wurde jedoch durch das verringerte Vertrauen der Investoren aufgrund der schwierigen Marktbedingungen beeinflusst.
Vor dem Hintergrund anhaltender Volatilität an den Finanzmärkten haben wir eine starke Bilanz mit 1,4 Milliarden Euro Cash Capital in der Holding geführt. Die Kapitalpositionen aller Haupteinheiten blieben über ihren jeweiligen Betriebsebenen und profitierten von den Maßnahmen, die wir in den letzten Jahren zur Verbesserung unseres Risikoprofils ergriffen haben. Angesichts unserer Kapitalstärke und unserer verbesserten operativen Leistung - wie das Wachstum unserer Betriebskapitalgenerierung unterstreicht - bin ich zuversichtlich, dass wir unsere strategischen Verpflichtungen und unsere Finanzleitlinien für 2023 einhalten werden. Ich freue mich darauf, auf unserem Kapitalmarkttag am 22. Juni 2023 ein Update zu unseren strategischen Plänen und mittelfristigen finanziellen Zielen zu geben.
Hinweis: Alle Vergleiche in dieser Version sind mit dem 1. Quartal 2022 verglichen, sofern nicht anders angegeben.
Strategie
Aegon unternimmt bedeutende Schritte, um das Unternehmen zu transformieren, um seine Leistung zu verbessern und einen Mehrwert für alle seine Stakeholder zu schaffen. Aegon konzentriert sich auf drei Kernmärkte (die Vereinigten Staaten, die Niederlande und das Vereinigte Königreich), drei Wachstumsmärkte (Spanien & Portugal, Brasilien und China) und einen globalen Vermögensverwalter.

Die Unternehmen von Aegon in seinen Kernmärkten wurden in finanzielle Vermögenswerte und strategische Vermögenswerte unterteilt. Ziel ist es, Kapital aus Finanzanlagen und von Unternehmen außerhalb des Kernumfangs von Aegon freizusetzen und Kapital für Wachstumschancen in strategischen Vermögenswerten, Wachstumsmärkten und dem globalen Vermögensverwalter neu zuzuweisen.

In dieser Pressemitteilung informiert Aegon über die strategischen Entwicklungen und die Geschäftsleistung in seinen vier wichtigsten Berichtssegmenten:

• Amerika;
• Vereinigtes Königreich;
• Vermögensverwaltung; und
• International.

Am 27. Oktober 2022 gab Aegon bekannt, dass es eine Vereinbarung mit a.s.r. getroffen hat, um seine niederländischen Renten-, Lebens- und Nicht-Lebensversicherungs-, Bank- und Hypothekenaktivitäten mit a.s.r. zu kombinieren. Angesichts dieser Aktion wird Aegon die Niederlande nicht mehr als separates Segment gemeldet.
Während seiner Transformation zielt Aegon darauf ab, eine solide Kapitalposition in seinen Geschäftsbereichen und in der Holding aufrechtzuerhalten. Durch proaktive Risikomanagementmaßnahmen verbessert Aegon sein Risikoprofil und reduziert die Volatilität seiner Kapitalquoten. Dies wird durch die Kapitalstärke unterstrichen, die in diesem Handelsupdate berichtet wurde.
2023 Kapitalmarkttag
Am 22. Juni 2023 wird Aegon einen Kapitalmarkttag veranstalten, um ein Update über seine Strategie und mittelfristige Finanzziele zu geben. Dazu gehören Pläne, sein Geschäft profitabel auszubauen und den Wert von Financial Assets zu maximieren, mit Schwerpunkt auf der größten Geschäftseinheit von Aegon, Transamerica.

Quelle: Aegon

 

Den Haag, 6. Juli 2023 – Aegon gibt heute den Beginn eines Aktienrückkaufprogramms im Wert von 1,5 Milliarden Euro bekannt. Dies folgt auf den Abschluss der Zusammenführung seiner niederländischen Renten-, Lebens- und Nichtlebensversicherungs-, Bank- und Hypothekenvergabeaktivitäten mit a.s.r. Das wurde am 4. Juli 2023 bekannt gegeben.

Das Aktienrückkaufprogramm beginnt am 6. Juli 2023 und wird voraussichtlich am oder vor dem 30. Juni 2024 abgeschlossen sein, sofern keine unvorhergesehenen Umstände eintreten. Aegon wird einen Dritten mit der Durchführung der Rückkauftransaktionen in seinem Namen beauftragen. Der Rückkauf der Stammaktien erfolgt maximal zum Durchschnitt der täglichen volumengewichteten Durchschnittspreise während des Rückkaufzeitraums. Aegon beabsichtigt, diese Aktien vorbehaltlich der Zustimmung des zuständigen Vorstands, der Aktionäre und der Aufsichtsbehörden zu vernichten. Das Aktienrückkaufprogramm wird im Einklang mit der Marktmissbrauchsverordnung und im Rahmen der bestehenden Befugnis zum Rückkauf von maximal 30 % der ausgegebenen Aktien durchgeführt, die von der Jahreshauptversammlung 2023 gewährt wurde.

Legal Seat to Bermuda
https://www.ariva.de/news/...traordinary-general-meetings-on-10871329  

Aegon berichtet über die Ergebnisse des zweiten Halbjahres 2023
https://www.aegon.com/news/press-releases/2024/2h-2023-results
Wie ist Eure Einschätzung zu den Zahlen?  

Die erste Dividendende nach dem Umzug nach Bermuda ist da: 15% Quellensteuer, obwohl es in Bermuda keine Quellensteuer gibt. Hängt möglicherweise damit zusammen, dass der Firmensitz im Geschäftsjahr 2023 noch in den Niederlanden war. Allerdings wird die Quellensteuer nicht auf die Abgeltungssteuer angerechnet, da der Firmensitz auf Bermuda ist und es kein DBA gibt.

Das ist natürlich der worst case: Entweder gelten die niederländischen Regeln, dann gibt es Quellensteuer, die angerechnet wird. Oder es gelten die Bermuda-Regeln. Es gibt keine Quellensteuer - dann spielt es auch keine Rolle, dass man die nicht vorhandene Quellensteure nicht anrechnen kann.

Die Bank verweist auf ihen Datenanbieter. Anfrage an WM habe ich gestellt, mal schauen was als Antwort kommt.
 

Heute morgen habe ich in einem anderen Forum gelesen, dass die Dividendengutschrift mit 15% QuST in Bermuda bei der ING inzwischen storniert wurde. Gibt dann wohl hoffentlich noch eine korrekte Berechnung.

Gruß cfgi
 

Die ING hat meine Abrechnung mittlerweile storniert, aber noch keine neue erstellt. Die anderen Banken, bei denen ich Aegon im Depot habe, haben noch nicht reagiert.
Das liegt aber ziemlich sicher nicht daran, dass ich bei der ING reklamiert habe, sondern daran, dass WM seine Einschätzung geändert hat. Die ING macht nichts ohne WM.

WM hat mit selbst noch nicht geantwortet (bei einer früheren Reklamation der steuerlichen Behandlung eines Spin-Offs haben sie mir damals geantwortet, aber Hauptsache, es kommt Bewegung in die Sache.

Bin gespannt, ob die Quellensteure auf 0 gesetzt wird oder ob die 15% bleiben, weil im letzten Geschäftsjahr der Sitz noch in Amsterdam war und stattdessen die Absetzbarkeit beibehalten wird.  

Korrektur inzwischen erfolgt mit 0% QuST in Bermuda.
Hoffentlich geht es bei den nächsten Zahlungen ohne diesen Ärger.

Gruß cfgi
 

 

Ich muss mich korrigieren:
15% QuST in Bermuda, aber Anrechnung auf deutsche Steuer.
Da bin ich unsicher, ob das nicht doch noch mal geändert werden muss.

Gruß cfgi
 

Aegon meldet Ergebnisse des ersten Halbjahres 2024
https://www.aegon.com/newsroom/news/press-releases/2024/pr-1h-2024
Seid Ihr mit dem Ergebnis zufrieden?  

Naja, der Aktienkurs sank im Vorfeld der Herausgabe des Ergebnisses schon um ca 11% und heute noch einmal um 7% (aktueller Kurs 5,42 Euro).
Wie zufrieden kann also ein Aktienbesitzer sein, der nicht masochistisch veranlagt ist?